2024年4月26日至7月11日，省委第一巡视组对青海省信用担保集团有限责任公司党委进行了常规巡视。根据“巡视反馈意见”，按照党务公开原则，现将省信保集团巡视整改情况予以公示。
一、党委及主要负责人组织落实整改情况
（一）深入学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述，把思想和行动统一到省委对巡视整改工作的部署要求上来。集团党委坚持把深入学习贯彻习近平总书记关于巡视整改的重要讲话精神贯穿巡视整改全过程，组织召开专题党委会、民主生活会，将问题整改同落实省信保集团改革发展重点任务贯通起来，确保巡视整改工作始终沿着省委的部署要求扎实有效推进。
（二）坚持以上率下，党委凝心聚力抓整改。集团党委坚决履行巡视整改的主体责任，将巡视反馈19个面上问题，细化分解为34个具体问题和113条整改措施，先后召开3次党委会、7次专题推进会，扎实有序推动整改工作开展，主动征求上级主管部门意见建议5次，上报阶段性进展情况4次，主动靠前、精准监督4次，完善整改结果及报告5次，确保改到位改彻底。
（三）坚持创新工作机制，有效保障整改工作落实落地。组织召开巡视整改工作领导小组推进会议，开展内部监督检查销号1次、开展专项监督检查2次，确保问题意见全部落到实处。
二、集中整改进展情况
截至2025年4月23日，34个具体问题，已完成整改31个；制定的113条整改措施，已完成103条。
（一）已完成的整改事项及整改结果
问题1：落实整改主体责任不力。
整改落实情况：一是自上而下压实整改责任。集团党委第一时间召开党委会，成立省信保集团党委巡视整改领导小组，召开3次专题会议，主动征求各级意见建议5次，制定整改方案、整改台账，健全完善巡视整改“四责协同”机制。二是统一思想提高政治站位。深入学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述、党中央、省委关于加强巡视整改和成果运用等内容，增强了抓好巡视整改的思想自觉、政治自觉、行动自觉。三是督查督办从严推进监督。成立巡视整改领导小组，开展监督检查4次，发现问题14个、召开推进会7次，形成监督检查台账、进展台账4份，向上级主管部门报送阶段性进展情况4次。四是2018年整改落实情况。对2018年巡视整改情况开展了“回头看”，并对涉及的相关责任人进行了追责问责。
问题3：履行整改监督责任不到位。
整改落实情况：一是监督检查倒逼责任。建立联动协商机制，将巡视整改落实作为重点监督内容，督查督改，下发提示函4期，开展专项碰头会4次，坚决扛起巡视整改责任。二是主动接受监督督促。驻省财政厅纪检监察组积加强与省信保集团党委、机关纪委的巡视整改工作联动，实地走访等形式对省信保集团巡视整改工作开展监督4次。省信保集团主动加强与省纪委驻省财政厅纪检监察组的联系沟通，上报进展台账4次，汇报工作6次，主动接受驻厅纪检组的监督，形成上下联动的监督体系。三是扎实开展专案整改。结合《关于信保集团从严治党主体责任履行不力等相关问题的纪检监察建议》，针对个别原班子成员严重违纪违法问题，制定《省信保集团以案促改方案》，扎实开展以案促改。四是落实约谈整改责任。结合约谈整改方案，持续加强谈心谈话、警示教育、业务风险及防范化解风险培训，加强内控制度建设，规范流程程序，扎实推动约谈整改落地见效。
问题4：整改实效和建立长效机制有短板。
整改落实情况：一是对照整改剖析根源。认真对照《关于做好十四届省委第五轮巡视整改工作的提示》要求，研究并上报《省信保集团省委巡视反馈意见整改落实措施》，同步上报了“一方案三清单”，全面压实整改责任。二是加强评估检查督导。巡视整改工作开展以来，开展监督检查4次，召开推进会7次，向上级主管部门报送进度情况台账4份，强化政治监督，确保改到位改彻底。三是完善制度加强设计。积极构建系统完备的制度体系，集团公司各部门各子公司2024年度共调整制度63项，为加快实现集团公司改革发展目标提供了坚实制度保障。
问题5：对合规经营重要性认识不足。
整改落实情况：一是加强集团管控，确保严格落实各项制度。常态化加强对本部及子公司业务的指导和风险管控，以事前参与论证或审核、事后检查或审计等方式，提升合规管理的外部约束。二是加强法治建设，不断提升法治思维能力。制定干部职工学法清单制度并编制共性和个性学法手册（电子版），开展了合规体系建设，不断增强依法合规办事的思维和能力。三是强化风险化解，逐步恢复经营能力。在全面梳理并走访不良项目的基础上，形成了《“十四五”不良化解优化稿方案》，加大化解力度。
问题6：担保责任余额过高。
整改落实情况：一是加强统一授信管理。排查集团公司各业务单位存量业务中涉及交叉担保（贷款）、重复授信及多头授信的情况，实现统一管理。二是差异化授权管理。开展权限内业务专项检查和调整核定工作，统筹严控新增风险防控。三是动态保（贷）后风险跟踪监测预警。以保（贷）业务风控协同工作为基础，动态开展业务风险排查工作，联动防范、化解风险。四是细化数据库管理。对内部客户评价、授信客户分析，核定风险等级，实现风险控制关口前移，引导业务单位审慎准确开展业务工作。五是强化日常监督检查，确保风险早发现、早预警、早处置。针对保贷后管理、业务质量及五级分类情况等关键事项开展全面检查，保障集团整体业务稳健运行。六是建立健全不良项目精细化管理体制机制。搭建不良项目从逾期到抵债资产处置的全流程管理制度体系，促进不良项目化解更加规范、扎实、有效。
问题7：违背安全经营原则提供担保造成代偿。
问题8：向失信被担保人违规提供担保并造成代偿。
整改落实情况：问题七、问题八所涉债务人为同一控制人控制下的关联企业，正在积极推进中。
问题9：违规提供担保。
整改落实情况：通过多种方式，对业务人员开展了不良资产清收、涉诉案件处置等培训，不断提升业务人员不良化解能力。
问题10：信保集团、四维公司严重失职，造成代偿。
整改落实情况：相关问题已通过法律手段进行追偿。
问题11：向关系人发放贷款。
整改落实情况：一是相关项目债权已核销。二是将不良项目清收及风险化解指标纳入绩效考核管理。三是修订了相关信贷业务管理办法。
问题12：委托贷款管控不力造成重大风险隐患。
整改落实情况：制定相关制度，实现委贷风险管控的有效性。
问题13：风险管控不到位，存在风险隐患。
整改落实情况：将服务实体经济、防控金融风险与推动公司转型发展结合，对风险隐患处置稳步推进，确保整体风险可控。
问题14：党委防范化解金融风险不力，集团资不抵债，面临生存难题。
整改落实情况：一是完善顶层设计。推进内部机构和职能优化调整，形成部门牵头抓总、主体单位负主责、其他职能部门配合的风险化解格局。二是加强横向沟通。集团公司领导班子亲自带头与相关机构沟通对接，共商风险化解路径。三是创新化解思路。创新推出相关举措，实现风险化解新模式。
问题15：防范风险举措不够有力，潜亏风险较大。
整改落实情况：一是健全完善督办闭环机制。建立了党委会督办机制，积极响应各单位提报的议题需求。二是履行审计风控委员会职责。严格履行决策前置程序，使处置化解方案第一时间得到论证，为后续提供全面决策依据。三是形成审计风控委员会督办清单。汇总、跟进、督办不良项目化解推进落实情况，形成督办清单，定期实施落实情况专项审计。四是开展制度“废改立”工作。制定印发了制度推进情况通报及制度建设规划，明确了相关业务制度修订工作的时限要求。五是对相关项目加大处置。将不良项目化解作为集团公司的重点工作，形成上下联动的工作机制，提高了风险化解效率。
问题16：担保资产管理不规范。
整改落实情况：一是制定印发相关办法。完善内部资产比例管理工作，搭建资产比例管理数据监测机制。二是出台相关制度。健全资产管理全流程工作机制，建立相互衔接、有效制衡的工作机制。三是持续资产比例监测。持续加大存量不良项目化解清收力度，指标持续向好。
问题17：省信保集团发挥政策性融资对中小微企业的扶持作用，为全省中小微企业快速发展提供支撑服务不够有力。
整改落实情况：一是发挥机构职能。以零费率开展再担业务，帮助小微企业便捷快速获得信贷支持。二是业务规模稳步上升。增加中小微企业融资担保业务占比，对中小微企业的融资支持较整改前有较大幅度提高。三是完善担保体系网络。将多家担保机构纳入再担保体系，实现全省100%市州再担保体系覆盖。
问题18：业务扩展范围不广泛不深入。
整改落实情况：一是落实国家担保业务政策。推动新型银担“总对总”批量担保业务模式引入我省并率先在西北五省落地。创新推出地方版批量担保业务模式，加大了对小微企业扶持力度。二是集团公司立足区域实际，积极谋划“政银担企”融资需求对接。牵头建立西北融资担保联席会议机制，组织召开全省融资担保行业建设座谈会，促进我省担保行业健康稳定发展。三是为小微企业提供资金支持。探索实施“股权+业务+信息化”的合作管理模式，加大支持力度。四是服务全省经济大局。集团公司多次与相关单位沟通，协商国担基金股权投资及政策动向、政银担风险分担机制等。
问题19：省信保集团聚焦主责主业，为全省实体经济发展提供高质量金融服务有短板。
整改落实情况：一是优化风险化解组织架构。成立新部门统筹负责风险化解工作，形成各负其责的风险化解格局。二是精准确定风险化解目标。组织对“十四五”不良项目化解方案开展中期评估，科学谋划不良项目后半篇化解工作。三是完善不良项目汇报和跟踪问效机制。专题听取不良项目化解规划及中期调整方案、年度化解计划重点项目等重要事项汇报，确保措施有效。四是建立健全不良项目管理机制。搭建不良项目从逾期到抵债资产处置的全流程管理制度体系，不良业务存量稳步下降。五是加快处置专项问题。成立工作领导小组，扎实推进专项处置工作。
问题20：金融科技领域信息化建设推进不力。
整改落实情况：一是优化平台访问。已在GBMS系统中实现了国家融资担保基金信息报送系统、人行征信系统和全国信用信息共享平台的WEB直连。二是启动SaaS推广。制订了Saas系统推广工作方案，推动Saas系统在省内11家担保机构上线。三是强化数据赋能。强化全省担保体系数据赋能，青海首批全国政府性融资担保数字化平台直担SaaS系统已成功上线运行。四是明确协同发展路径。GBMS系统与直担SaaS系统在功能定位上实现相互补充，并逐步实现业务向SaaS端的迁移。五是深化调研分析。通过派员学习、外部交流、同业对比等多种方式开展调查研究工作，为信息化建设提供了更加明确的方向和建议。
问题21：学习贯彻习近平总书记重要讲话和指示批示精神、党中央关于金融工作决策部署和省委金融工作要求有差距。
整改落实情况：一是健全完善学习制度。制定印发《集团公司党委“第一议题”制度实施办法》，第一时间学习习近平新时代中国特色社会主义思想和党的会议精神、习近平总书记重要讲话精神等内容。二是深入学习习近平总书记重要讲话和指示批示精神。坚持把学习贯彻习近平总书记重要讲话和指示批示精神作为“第一议题”抓好贯彻落实。三是坚定不移的抓好贯彻落实。坚持把贯彻落实“第一议题”与履行工作职责紧密结合起来，研究制定具体贯彻落实措施，不折不扣抓好贯彻执行。
问题22：省信保集团党委聚焦主责主业、服务全省实体经济发展等方面思考研究不深，做实做好金融五篇大文章上发力不足。
整改落实情况：一是坚守主责主业。结合青海省实际及政府性融资担保公司职能定位，充分发挥政府性融资担保公司“支农支小”作用。二是做实做好金融五篇大文章。围绕乡村振兴、拉面经济、绿色金融等，推出十余种特色担保产品，相较整改前科技金融，绿色金融、数字金融比重有了较大提高。三是推进绿色科技金融。围绕省内专精特新、小巨人及绿色工厂、绿色制造等，与省工信厅签署战略合作协议，推动更多金融资源投向科技创新企业。四是紧盯数字金融。加快国担基金数字化平台直担SaaS系统在我省的推广应用，实现了我省政府性融资担保体系内与再担保发生业务备案机构的全覆盖。
问题23：紧紧围绕全省“一优两高”、立足产业“四地”资源能源禀赋方面作用发挥不够充分。
整改落实情况：一是紧盯国家政策导向。加强与相关部门的沟通，瞄准产业链龙头骨干企业，助力青海省产业链循环畅通。二是及时传达习近平总书记重要指示。在提升服务实体经济质效上持续发力，不断提升金融服务的能力和质效，促进经济和金融良性循环。三是充分发挥国企作用。制定了《集团公司全面加强金融监管防范化解金融风险推动金融高质量发展工作方案》，推动新型银担“总对总”批量担保业务模式落地。四是聚焦主业创新。推出了“兴农保”等十余种特色担保产品，业务量有大幅度的增加。五是围绕重点安排推进。围绕省内专精特新、小巨人及绿色工厂、绿色制造等，推动更多金融资源投向科技创新企业。
问题24：信保集团党委执行党委会议事规则不严格。
整改落实情况：一是持续加强班子建设。深入学习习近平总书记关于党委（党组）领导班子建设的重要论述，加强班子建设。二是坚持民主集中制。认真组织召开党委会，建立班子成员日常沟通机制，严格落实决策程序。严格执行“一把手”末位表态制度，未出现提前表态现象。三是严格落实“三重一大”制度。将《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》《集团公司“三重一大”决策制度》《集团公司党委会议事规则》等文件纳入党委理论中心组和各支部学习内容，充分发挥党委领导核心作用。
问题25：信保集团党委在提升金融服务实体经济质效，深化金融机构市场化改革方面进展缓慢。
整改落实情况：一是深化金融机构和市场化改革。动态解读国家及省级政策，与青海省发改委公共信用信息中心对接，提交《青海省融资信用服务平台升级建设项目可行性研究报告》。二是推动全省融资性担保体系建设。成立专门部门，形成牵头部门、责任主体和配合单位“三位一体”的风险化解工作机制。三是聚焦经营主业推动创新。聚焦行业痛点破解难题为主线，已作为政策参考向省财政厅作了汇报沟通。四是金融供给侧改革任务要求。将“十五五”发展规划纳入重点工作项目。
问题26：法人治理结构不健全，职能发挥不够到位。董事会职责职能未能有效发挥。
整改落实情况：一是强化董事会工作职责。严格按照相关规定，参与重大事项决策过程，保障董事会决策的有效性。二是完善法人治理结构。建立《集团公司法人治理管理权限划分清单》各级治理权责清晰、监督管理制约有力。根据相关管控要求，启动新一轮的章程修订工作。三是完善子公司法人治理。按照相关要求，积极推进各子公司《公司章程》修订工作。四是强化培训学习。贯彻落实习近平法治思想和党中央决策部署，举办多期专题学习，提升全员合规从业的意识。五是推进监事会改革。撤销现行的监事会及其监事职位，监事会和监事的职责将整合至公司内部审计风控委员会统一承担。六是加强董事会决策职能。强化董事会在战略规划及决策中的核心作用，把党的建设与公司经营管理有机结合，进一步加强战略规划及决策职能。
问题27：薪酬改革分配体系与企业绩效相偏离。
整改落实情况：一是薪酬体系优化与规范落地。根据国有企业薪酬改革相关规定，全力推动“三项制度”改革，强化制度机制建设。二是深入实施任期制和契约化管理。落实推行经理层成员任期制和契约化管理工作要求，进一步强化了经理层成员的责任意识和使命担当。三是完善考核机制。将经营业绩、风险化债率等重点工作纳入业绩考核指标，压实各项工作责任。四是紧密挂钩薪酬与业绩考核。按照年初签订的目标责任书，认真开展年度综合考核以及年终民主评议，核定综合考核结果。五是优化集团公司绩效考核管理机制。建立领导牵头考核机制，各部门充分发挥职能把关作用，进一步优化了考核指标，发挥绩效考核激励奖惩的作用。
问题28：主体责任抓得不深不实。
整改落实情况：一是扛牢主体责任。制定年度党风廉政建设和反腐败工作分工实施方案，与班子成员签订“一岗双责”目标责任书，自上而下层层压实责任。二是带头尽职履责。班子成员主动带头领责，在深入基层调研的基础上形成11篇高质量调研报告，为集团公司高质量发展奠定了基础。5名班子成员以普通党员身份参加所在支部组织生活会，组织生活更加规范。三是加强监督检查。紧盯重点开展监督检查，下发季度党风廉政建设重点任务清单，开展节前廉政教育，实现廉政教育全覆盖；邀请省纪委驻省财政厅纪检监察组列席党委会，主动接受监督。四是持续推进以案促改。结合我省6名领导干部、集团公司原领导班子成员严重违纪违法案件，编印《省信保集团干部职工违纪违法典型案例警示录》，并组织全体干部职工学习，进一步强化了纪律意识。五是优化制度流程。修订完善10余项制度，进一步提高了风险管控力度。六是强化风险预警。发挥审计风控委员会职责职能，为集团公司重大问题提供决策支持。七是推进制度评估。开展制度“废改立”工作，制度建设更加完备。八是全域压降风险。创新化解方式，风险化解取得一定进展。
问题29：作风建设抓得不紧不严。
整改落实情况：一是认真开展专项治理。把巡视整改同违规收送礼品礼金、违规吃喝、群众身边不正之风和腐败问题、违规干预工程领域专项整治相结合，加大查处力度。二是持之以恒加强作风建设。党委书记认真履行“第一责任人”责任，班子成员落实“一岗双责”，层层压实廉政作风建设。三是预警防范加强排查。制定廉政风险防控措施、开展廉政家访、廉政企访、聘请社会监督员，既做好廉洁风险预警又自觉接受监督检查。四是完善风险管控体系。充分发挥审计风控委员会职责职能，按季出具风险监督提示信息及预警提示函，完善了风险管控标准。五是精准运用“四种形态”。2023年8月，省信保集团党委对2018年巡视整改情况开展了“回头看”，并对涉及的相关责任人进行了诫勉谈话和谈心谈话的处理。六是认真开展学习教育。结合深入贯彻中央八项规定精神学习教育，制作《省信保集团违反八项规定精神典型问题通报》，强化警示教育。
问题31：选人用人和干部队伍建设有短板。
整改落实情况：一是规范干部选拔任用流程。修订《管理人员选拔任用工作实施办法》，确保干部选拔任用工作的严格规范。二是优化与规范干部选拔任用方案与报告。严格落实“三审二核二报”等重要关键考察要素，同时与驻省财政厅纪检监察组对接，规范集团公司干部选拔任用工作流程。三是加强业务学习。组织开展了对《党政领导干部选拔任用工作条例》及相关制度的学习，提高组织工作人员综合能力。四是优化人员配置。对超编制超职数配备的中层副职人员进行了免职。修订完善了集团公司三定方案，优化了集团公司的组织架构和人员配置。五是推进特殊人才引进工作。于2024年10月修订完善了《集团公司常态化引进特殊人才管理办法》，拓宽了人才引进渠道。六是规范招聘管理。制定《集团公司招聘管理办法》，严格按程序开展社会化招聘工作。
问题33：基层党组织建设存在薄弱环节。
整改落实情况：一是强化党建工作的领导与部署。制定年度党建工作计划，明确党建工作目标和任务，确保党建工作有章可循。二是加强对基层党建工作的指导与督导。建立党委会督办机制，对党委会部署的党建工作任务进行跟踪督办，确保各项工作落到实处。三是严格落实“三会一课”制度。按照相关要求，定期对各支部党建工作进行检查指导，规范组织生活。四是严格落实“第一议题”制度。制定了《集团公司党委“第一议题”制度实施办法》，坚持学习习近平新时代中国特色社会主义思想和党的会议精神、习近平总书记重要讲话精神等内容。五是规范发展党员工作。下发《发展党员工作标准化操作流程及文书模板样例》，进一步严格了发展党员程序。六是加强党员管理。依据相关规定，妥善完成了2名出国党员组织关系转移工作。同时加强员工离职管理，杜绝此类问题发生。七是加强党费管理。根据干部管理权限，已对相关人员进行了批评教育。
问题34：信保集团党委对班子成员履职发挥作用上谋划不足。
整改落实情况：一是结合履职需要和工作实际合理安排领导班子培训与学习，领导班子成员进一步增强了履职能力。二是及时调整领导班子分工，充分发挥个人业务优势。
（二）长期整改任务采取的重要举措和取得的阶段性成效
问题2：落实处理决定打折扣。
整改落实情况：一是严肃追责问责。成立责任追究领导小组，已完成相关责任追究工作。二是成立不良化解专班。成立风险化解领导小组，全力推进不良项目化解工作。三是穷尽一切手段开展追偿。针对不良项目已积极推进相关工作。
问题30：监督责任落得不准不细。
整改落实情况：一是建立制度扎紧篱笆。制定了《集团公司关于进一步加强信访工作的意见》（青信保党〔2024〕37号），进一步规范了信访工作流程。涉及驻省财政厅纪检组相关事宜，正在推进中。二是深入调研拓展渠道。集团公司机关纪委以《关于信访工作机制体制健全完善》为课题，深入分析了集团公司近年来信访工作中存在的挑战与现状，提出解决路径，为今后开展信访工作打下了坚实的基础。三是政治监督保障落实。坚持将习近平总书记重要指示批示和党中央重大决策部署作为“第一政治要件”开展政治监督，为推动集团公司政治监督提供了坚强保障。四是落实监督体现责任。集团公司机关纪委结合重要节点、关键岗位、季度工作，开展监督检查，邀请驻省财政厅纪检组列席党委会监督，坚决护航集团公司健康发展。五是协作沟通落实责任。初步建立了与驻厅纪检组的工作会商机制，将巡视整改落实工作作为驻厅纪检组工作重点，有力履行了派驻监督职责。
问题32：信保集团党委工资薪酬及绩效兑付管理不严格，对唐某等薪酬未按制度要求执行。
整改落实情况：一是严格规范和管理薪酬递延支付制度。制定《集团公司绩效薪酬延期支付管理办法（试行）》，明确了管理人员绩效支付。二是对相关人员开展薪酬追索。已按相关计划安排积极推进。
（三）巡视移交问题线索和信访件办理情况
巡视移交问题线索，已按规定处置。
三、下一步工作
（一）进一步提高政治站位，以整改实效检验“两个维护”。始终把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为首要政治任务，认真贯彻落实省委省政府决策部署，进一步发挥省级担保平台作用，在践行支小、支农、落实普惠金融等方面，在落实国企初心使命中彰显省信保集团品牌力量。
（二）进一步增强斗争精神，常态长效加强问题整改。对集中整改期已完成和已取得阶段性进展的整改问题及举措，持续巩固整改成效，确保经得住省委巡视“回头看”检验；对长期推进的整改举措，加强跟踪督办，确保时间进度、整改质量、工作力度始终如一。
（三）进一步强化全域监管，形成“严紧细实”的协同机制。以优化党委主体责任、机关纪委专责监督责任、审计监督、财务监督、职能部门监督的全域监督系统为抓手，全面推进集团公司智能监督体系再优化升级，着力提升省信保集团作为全省最大政府性融资担保平台服务全省经济发展的能力和水平。
（四）进一步深化巡视成果运用，全面推进集团公司高质量发展。把学习贯彻党的二十届三中全会精神同巡视整改工作结合起来，结合“十四五”规划顺利完成和“十五五”规划谋划，坚持“当下改”和“长久立”相结合，不断健全完善管长远、治根本的制度机制。
（五）进一步压实政治责任，推动全面从严治党向纵深发展。坚定不移正风肃纪反腐，加强对领导班子和“一把手”的全方位管理和经常性监督，认真贯彻习近平总书记关于加强党的作风建设的重要论述，进一步推动中央八项规定精神在省信保集团落细落实、成风化俗。